关于对2021年分行内控及案防考评情况的几点思考
一、分行内控及案防考评持续排名靠后的几点思考
1、主要原因：主管部门及合规经理工作跟踪落实后评不到位，内控及案防工作方法思路欠缺。一旦跟踪落实不到位，则相关配合部门就会全部应付主管部门的工作，从而造成从上至下都是为了应付这项工作，不是真正为了夯实分行内控案防的基础工作而开展的。
应对措施：制定全年的案防工作方案、检查计划等，接下来的重心就是落实。落实工作最关键的就是形成每项内控案防工作的正式的通报制度，目前通过日常内控及案防管理工作落实情况来看，一些类似于邮件抄送之类的根本起不了督促工作的作用，只是为了撇清经办人员的责任，推卸自己主管责任而已，给行领导一种这个事情不是我造成的表象。作为内控及案防工作一而再的不见成效，就应该加大对主管部门的主管人员的要求力度，出现问题首先就是该岗位的工作做的不到位，督导落实不到位造成的，主要责任部门就在主管部门和主管人员。所以应该抓主管部门的关键岗位人员责任。
如果做到每项内控案防工作及时的总结、时效、质量的定时正式通报，一次、两次、三次，通报中没有做好的部门势必自身会引起重视，同样也会得到行领导的关注，只有对不做事和不认真做事的工作态度和工作思路起到震慑作用，才能提高整体内控和案防质量。
2、关于内控问责失分事项。通过总行通报及日常工作感受来看，应该不是分行问责处罚轻重的问题造成的，总行也应该不会因为那个分行问责时给予员工开除、纪律处分和高额经济处罚等重措施就会给该分行内控考评时给予高分结果。我个人分析应该是分行没有在每个季度、每个内控案防事件流程中，事事处处关联到问责事项而造成的扣分，目前分行问责的情况易给总行考评感觉是为问责而问责，不是为了夯实内控和基础管理工作而问责的。
应对措施：问责工作和内控检查、专项检查及其他通报事件是关联在一起的，只有把问责工作贯穿到内控、日常管理的具体工作和每一个岗位中，才能体现出问责工作流程的完整性。这就要求每个条线和每个部门对日常管理、内控检查、外部检查、总行检查等相关工作形成一整套、系统的档案材料，即一项工作包含：内控或其他工作通知、工作过程照片及痕迹材料、检查或工作后的通报总结、涉及整改反馈痕迹材料、问责事项（涉及由问责的）。这样每一项工作事项就形成一个完整的资料包，不管在系统中还是在纸质资料中给总行、内外部检查都有一个清晰完整的感觉。这样归根结底下来又需要内控主管部门主管人员的跟踪落实，所以工作好坏又体现到关键岗位关键人员上来了。
内控及案防工作就是看对各个部门、全行人员起到一个督导跟踪的作用，问责和处罚就会体现在各个方面：重要工作组织不力、员工考勤问题严重的就应该通报处罚，会计月度和季度的检查就应该处罚问责通报，计财季度考评对各审核资料发现问题应处罚通报，放款季度考评中对提交资料失误较多的员工处罚通报，员工行为和飞行检查中出现的问题问责处罚等等。这样就会形成一个固定周期的固定时间问责，从而就会把全行问责工作真正促起来。
二、关于目前分行工作流程方面的一点思考
通过我近半年的工作来看：
一是分行目前的一些工作部署和会议流程形成了这样的一个前奏模式，即：①下发工作及会议正式通知→②经办人在邮件再专项通知→③通过微信工作群再友情提示→④事前经办人员在挨个电话通知落实→⑤工作或会议前几分钟再现场电话督促个别人员→⑥最终仍有人员迟到或者不来临时派人参加。一项工作本只有正式通知和参加而已，分行目前却形成了这样一个奇怪的现象，对工作方式不规范的行为过高的容忍度影响了工作下一步的精细度。
二是对主办部门的一个工作要求和通知邮件，配合部门和人员少则一个星期，多则两三个月才去关注和回复，个别人员从不主动关注工作要求和变化。
应对措施：一是作为工作主办或人事部门，只要过重中出现不规范的工作行为，严重影响工作质效的行为，就应该形成正式的通报文件，让不规范的行为、不良工作作风曝光于每个人眼前，让每个人都感觉到行里对该项工作的重视。同时也能减轻经办人员的不该有的工作流程，形成高效的工作习惯。对屡教屡犯的不良工作作风可以通报批评、积分和谈话等等。
二是所有工作安排或会议通知要求，只下发通知或者邮件一项正式通知就可，对一些临时性工作安排和特别特别重要的工作安排可再次电话信息强调，从而形成每个人都关心工作的习惯，杜绝人资资源浪费。
三、关于分行全面风险管理报告的上报流程的一点想法
目前分行全面风险管理报告，先是由各个条线每季度报送，报告内容几乎都不可用，再由风险条线汇总上报总行，报告质量一直不高。全面风险管理报告覆盖各业务条线、各岗位和全员，核心是各个管理部门，目前现状是核心是风险条线，一个人撰写的全行风险管理报告势必不全面、势必片面。
应对措施：
一是制定明确的全面风险管理报告上报流程和要求，制定各条线明确的全面风险管理报告内容模板。
二是在每季度全面风险管理上报前，下发专门的上报要求和通知，明确内容要求和时效，并跟踪落实。
三是对上季度各条线上报的全面风险管理的内容分析总结，并随上报通知要求下发，表扬好的，批评差的，这样可以无形提升各条线全面风险管理报告质量。同时通过通报各分管行领导也会关注所分管条线工作的质量，达到提升全面风险管理报告质量的结果。