2021年11月19日下午，中国邮政集团公司济南市分公司、中国邮政储蓄银行济南市分行在市公司二楼会议室召开2021年11月邮银联席工作会议。会议由金融业务部杨百朋总经理主持，市邮政分公司宋韶华副总经理，市分行副行长季云玲，市分行个人金融部副总经理徐红燕、罗宏副经理，邮银双方有关部门负责人及相关人员参加了会议。会议通报了双方近期工作情况和存在主要问题，提出需近期解决的问题及今后的工作要求等内容。会议纪要如下：
一、邮银双方重点工作安排
（一）市分行相关部门进行问题通报
一是对反洗钱方面进行通报：10月份，全行自营机构及代理机构应补录补正数据9873笔。其中正常处理9853笔，逾期处理20笔。10月份补录补正及时率99.8%。逾期的1家自营机构为中央商务区支行8笔（91.11%），4家代理机构为商河县常庄营业所2笔（87.5%）、平阴县玫瑰营业所2笔（90%）、平阴县栾湾营业所3笔（90.63%）、济北营业所5笔（83.33%），除中央商务区支行、常庄营业所、玫瑰营业所、济北营业所因反洗钱系统升级造成无法登陆导致的未及时回复。
10月份，全行自营机构及代理机构尽职调查数据1402笔，其中城区支行逾期处理16笔（79.75%），其他支行已全部处理。
10月份，省行非现场抽查各地市行反洗钱系统处理情况，长清县邮政公司存在2笔超期未审批数据，分别为涉电信诈骗1笔和司法查冻扣尽职调查1笔。
人工复评方面，文化东路营业所高风险客户复评不规范，客户为存量客户，近日因被判定为可疑客户触发系统高风险人工复评，网点处理人员无视具体高风险判定原因，滥用新客户模板进行套话粘贴，评定内容与工作要求严重偏离，已被省行通报。
二是对消保转办投诉情况进行通报。11月份以来，代理网点发生两件监管转办投诉，一个是涉及冒名开户、流水无法打印的问题，涉及华龙路营业所、齐州路营业所。 其中，（马鲁章）流水无法打印投诉的处理报告，市公司没有严格把关，报告内容与投诉事实不符，且报送不及时，造成核减资料未能及时报送银保监局，使下一步核减工作变得被动；另外一个是冒名开户问题，投诉人身处北京，前期多次通过95580渠道投诉，未能解决，升级为监管转办投诉，目前尚未妥善处理。
为保证我行监管转办投诉反馈报告内容的准时性、完整性，请市公司在保证报送时限的情况下，要加强对投诉处理过程、反馈报告内容及相关证明材料的审核把关，严肃反馈内容的真实性；请市公司及时了解冒名开户投诉的处理进展，并与市行进行反馈，务必妥善解决，避免再次升级。
三是对安保检查情况进行通报：根据《中国邮政集团有限公司中国邮政储蓄银行关于组织开展邮政金融安全评估的通知》（中国邮政联〔2021〕501号）的要求，做好第七轮邮政金融安全评估工作，邮银双方都要争取好的成绩。当地公安机关和监管部门已完成或部分完成对邮银分支机构的安全评估抽查评价工作，请按监管部门的要求迅速整改相关问题，并根据实际情况开展复查工作。请将安全评估的最终得分情况报与我部，以便能了解掌握，推动问题整改工作。
（二）市分行相关部门就近期重点工作进行强调
个人金融部首先就保险新规的变化及变化的应对措施进行了强调。2021年11月19日，银保监会人身保险部召开保险新规专项会议，对2021年2月下发的《互联网保险业务监管办法》中关于互联网人身保险业务的进一步细化，将目前银行的手机银行、网上银行、自助终端等电子渠道人身保险业务，明确为线上线下融合业务，电子渠道保险业务发展必须符合《商业银行代理保险业务管理办法》中线下销售保险的各项监管要求。因此，需邮银双方关注的是，自2022年1月1日起，客户将无法全程线上购买保险，必须在营业网点完成现场录音录像才可投保，且只能购买网点合作的3家保险公司的产品，全年需要符合保障型产品保费不低于20%的要求，邮银双方要切实做好客户的解释和维护工作，顺利推进开门红各项工作的开展。
法律与合规部强调，目前全辖已进入旺季营销阶段，旺季期间资金交易活跃，既是业务发展的高峰期，更是资金案件、违法犯罪、信访投诉的多发期、易发期。为有效防范风险，切实抓好旺季期间案防合规工作，邮银双方更要关注以下几点：一是严抓贯彻落实《关于加强旺季期间案防合规管理工作的通知》，各单位要充分认识到旺季营销期间加强案防合规工作的重要性和紧迫性，在布置营销任务的同时，要一并提出合规管理、防控案件的工作要求，规范销售行为：杜绝误导销售，坚持“适当性”原则，落实“双录”要求，在业务发展的同时，主动分析风险隐患，并提出解决措施。“三道防线”各尽其责、共同发力，加强事前防范、事中控制和事后监督，把牢风险关口。二是强化反洗钱动态识别，持续关注“为假匿名客户开户或办理业务”问题，不得为身份不明的客户建立业务关系或办理业务，不得虚假开展开户前调查并为空壳企业开办单位账户。三是加强转办投诉控制工作。为有效控制转办投诉数量，邮银双方要将转办投诉列为当前消保工作的重中之重，及时查找分析问题成因，明确职责分工。加强与投诉客户的沟通，确保撤诉。四是做好旺季营销的投诉预防工作。各项业务即将进入旺季营销阶段，邮银双方要将业务发展与消保工作相结合，发现苗头性风险和问题要及时跟前，通过抓分析、促整改、盯进度，努力将纠纷争议解决在初发，解决在基层，解决在内部，提高服务满意度，切实做好“三个不延伸”。
请邮政公司再次组织学习《关于加强旺季期间案防合规管理工作的通知》，通知内容在“警示栏”“合规文化园地”等进行张贴，确保人人知晓、人人有责、人人落实，坚决遏制资金案件、风险事件、重大信访投诉及负面舆情发生。